Você sabe o que é um trader? Saiba como se tornar um!

Já pensou em investir na Bolsa de Valores? É possível que, ao falar sobre o mercado de ações, venha à sua mente aquela imagem de vários investidores com olhos vidrados em gráficos e as oscilações dos valores de títulos apresentados em monitores. Esse profissional é o trader, e suas estratégias podem levá-lo a negociações muito lucrativas ou a prejuízos significativos.

Mas será que vale a pena ser um trader? O que fazer para ser um? Quais são as principais estratégias? Leia o post até o fim, porque separamos dicas incríveis para você alcançar os melhores resultados enquanto trader!

O que é um trader?

O trader é a figura central no mercado financeiro, pois, como o próprio nome indica, ele é o negociador que compra e vende ações na Bolsa de Valores.

Um trader profissional faz essas negociações para terceiros, trabalhando por conta própria ou não, ao passo que o trader pessoal tem outras atividades enquanto reserva parte do seu tempo para fazer investimentos.

A realidade não se limita mais àquela imagem que muitos fazem do mercado de ações. Hoje, o trader pode ficar no conforto do seu lar com um computador e utilizar uma plataforma online para monitorar o ambiente da Bolsa de Valores a fim de fazer suas negociações.

O seu lucro vem, basicamente, da compra e da venda de ativos, isto é, ele adquire ativos com um potencial de valorização e os vende quando estiverem mais caros. Essa atividade é chamada de trading.

Apesar de a definição parecer simples, é necessário muito estudo, competência e nervos de aço para tomar as melhores decisões na hora certa. Afinal, é possível ganhar milhares em apenas uma negociação, mas também há o risco de perder uma fortuna.

Então, mesmo querendo lucrar bastante, o trader precisa aprender a conviver com perdas. Por isso, manter-se equilibrado e ter bom senso nas estratégias é um dos grandes desafios desse profissional.

Como um trader opera na Bolsa de Valores?

Um trader, normalmente, tem uma visão de lucro de curto prazo e sempre está antenado para perceber boas oportunidades na Bolsa.

Ele vende desde ações de empresas até commodities, como milho, dólar e até bois. A maneira como ele vai atuar depende bastante das suas estratégias. Vamos explicar alguns estilos de operação!

Day trade

O day trade se refere à compra e à venda de uma ação no mesmo dia, ou seja, no mesmo pregão. O trader aproveita uma oportunidade para ganhar lucro com uma pequena variação no valor do ativo.

Por exemplo, o trader percebe uma tendência de valorização de uma ação. Daí compra o título por R$ 23,40 às 10h30 da manhã. Às 15h00, o valor da ação já subiu para R$ 26,75.

Ao vendê-la, ele obtém um lucro superior a 14%, um resultado surpreendente. Dependendo do volume aplicado, o retorno pode ser bastante lucrativo. Mas sempre existe o risco da desvalorização.

Swing trade

Enquanto o day trade é finalizado no mesmo dia, o swing trade pode durar alguns dias ou semanas, sendo uma operação de médio prazo.

Position trade

O position trade é um estilo mais ligado a investidores, pois são operações que duram meses ou até anos. Por esse motivo, não é uma modalidade prevista pela Receita Federal. Para o órgão, a estratégia é vista como uma forma de swing trade.

Quais são os tipos de trader e de perfis?

O perfil do trader depende bastante da sua forma de trabalhar, podendo ser um autônomo ou estar ligado a uma empresa. Entenda as vantagens e desvantagens dos dois mundos.

A segurança do trabalho em uma instituição financeira

Se um trader trabalha em uma instituição financeira, como uma asset, um banco ou uma corretora, ele vai precisar ter alguns certificados para garantir maior autonomia em suas estratégias e decisões — é diferente do broker, que executa as ações conforme as ordens recebidas.

Nesse caso do trader contratado, ele tem em seu poder um valor combinado, e seu papel é usar esse montante para gerar rentabilidade à instituição.

Como o investimento na Bolsa é um mercado de renda variável, seus ganhos podem oscilar bastante, e isso é tolerável. Mas na média, os lucros precisam ficar evidentes.

A liberdade da autonomia e da flexibilidade

Quando o trader é autônomo, ele pode usar seu próprio dinheiro e as ferramentas que preferir. Além disso, pode trabalhar em qualquer lugar, bastando ter acesso à plataforma da Bolsa de Valores para acompanhar os índices.

É verdade que trabalhar sozinho não é nada fácil. Tomar decisões rápidas e tão importantes sem contar com uma segunda opinião pode ser um verdadeiro desafio. Por outro lado, essa modalidade pode render muitos lucros.

Quem trabalha por conta próxima costuma negociar em casa e usar plataformas de negociação eletrônicas. O que determina o limite de investimentos são seus próprios recursos, mas os lucros ficam todos para si mesmo.

A verdade, porém, é que os maiores investidores são instituições, ou também chamados de traders institucionais. Afinal, são eles que detêm o maior volume de recursos do mercado.

Mas quanto ganha um trader?

Se você chegou até aqui por pesquisar sobre como ser um trader, provavelmente veio atraído pelos ganhos financeiros que essa atividade pode trazer.

Muitos traders iniciantes começam a investir acreditando que vão conseguir arrebatar verdadeiras fortunas. Infelizmente, a promessa do enriquecimento rápido serve como um chamariz para muitos desavisados.

Com o tempo, percebe-se que a maior parte dos investidores não alcança um lucro relevante, pois, para chegar lá, é preciso bastante esforço, estudo e estratégias inteligentes.

Segundo uma pesquisa da Fundação Getulio Vargas, divulgada pelo site Valor Econômico, 7,9% dos traders continuaram suas atividades depois de passar por 300 pregões. Isso significa que mais de 90% desistem. Além disso, 91% dos traders tiveram prejuízo.

Por esse motivo, não dá para definir uma média rígida do salário ganho por um trader, pois o perfil e a forma como ele opera interferem bastante nos seus rendimentos.

Tudo depende do volume que você deseja operar e do perfil de investidor do trader – que pode ser moderado ou agressivo.

Por exemplo, um trader com um perfil mais conservador pode ficar satisfeito com uma rentabilidade de 2% ao mês. Mas aqueles com um perfil mais arrojado vão buscar uma rentabilidade na casa dos 10%. Entende como essa variação pode impactar o ganho final?

Além disso, é preciso considerar que, como em qualquer atividade, há bons e maus profissionais. Assim, você vai ver muitas histórias de investidores de sucesso, alguns até chegando a ficar milionários. Mas também há muitos que ganham bem pouco ou chegam a ter perdas consideráveis.

Cotidiano de um trader

A rentabilidade pode ser maior ou menor também conforme as oportunidades que o trader consegue perceber. Como comentamos nos tipos de operação, no day trade, ele prevê um cenário de valorização de uma ação, compra o título mais barato para vendê-lo mais caro ainda no mesmo dia.

Digamos então que, pela manhã, ele tenha adquirido um lote de ações que vale R$ 15 a unidade, projetando que, ao longo do dia, esse valor subirá para R$ 20.

Se a previsão se concretizar, e o trader completar a operação, seu lucro estará em torno de 30%. Então, o volume de rendimentos dependerá do total do seu investimento.

Note que falamos de uma previsão, que pode se realizar ou não. Por exemplo, um escândalo envolvendo a empresa pode fazer o valor de suas ações despencar, e isso não pode ser previsto. Assim, o trader assume que perdas são possíveis, e isso faz parte de sua atividade.

Em razão disso, para garantir que imprevistos não causem um grande prejuízo financeiro, o trader diversifica sua carteira, mesclando diversos tipos de investimentos. Dessa forma, a perda em alguns ativos seria compensada por uma boa rentabilidade em outras aplicações.

Outro aspecto importante que pode influenciar os rendimentos do investidor são as taxas de corretagem necessárias para quem deseja operar na Bolsa de Valores. Sendo assim, a rentabilidade precisa cobrir esse custo.

Mas será que é necessário ter uma formação específica para ser um trader? Como chegar lá? É o que você vai descobrir agora!

Qual a sua formação?

Fique tranquilo. Não é necessário ter uma formação específica ou fazer um curso para se tornar um trader. Na verdade, muitos deles mantêm uma atividade paralela enquanto fazem seus investimentos.

Isso não significa, porém, que deter conhecimentos específicos é algo dispensável. Na realidade, o seu nível de entendimento das estratégias de operação e de investimento e suas informações sobre o mercado financeiro são primordiais para o sucesso das atividades do trader.

Por esse motivo, ter formação em área de exatas é muito bem-vindo, tais como administração e economia. Essa pode ser uma boa base para definir estratégias de sucesso e ajudar o trader a ter uma visão mais clara do mercado financeiro.

Além disso, existem muitos cursos específicos que ajudam aqueles que estão partindo do zero e desejam conhecer os principais conceitos e operações do setor. Dessa forma, já podem começar suas atividades em casa como autônomos.

Mas será que se tornar um trader está valendo a pena? Vamos dar um panorama de como está esse mercado.

Como está o mercado?

Ainda falta muito para o trader evoluir por aqui, principalmente quando comparado a outros países. Por exemplo, o trader no Brasil se limita a investimentos em ações, em dólar, em juros e em contratos futuros.

Outros tipos ainda são muito incipientes no país, como os ETFs (Exchange-Traded Funds), conhecidos como fundos de índice. Na Bolsa, existem apenas cerca de 17 desses, ao passo que, nos Estados Unidos, são mais de 1.500 ETFs.

Mas o mercado de investimentos recebeu atenção nos últimos anos. Muitos hoje se identificam como traders, e surgiram inúmeros cursos e canais sobre o assunto. Isso revela que a forma como o brasileiro tem encarado a Bolsa de Valores mudou bastante.

O investidor ficava com receio de fazer aplicações e restringia-se à poupança, acreditando também que eram necessárias grandes quantias e muitos conhecimentos para começar a investir.

Acontece que, em países mais desenvolvidos, a Bolsa já faz parte do cotidiano das pessoas. No Brasil, essa prática ainda está se popularizando.

Um dos grandes motores desse crescimento por aqui se dá pela difusão das boas práticas em redes sociais e do glamour que alguns formadores de opinião propagam da promessa de viver da renda oriunda de investimentos. Dessa forma, o trader conseguiria, em tese, ter maior liberdade e alcançar a sonhada independência financeira.

No entanto, como vimos ao longo de alguns exemplos deste conteúdo, a história não é assim tão fácil como muitos afirmam. É necessário prestar muita atenção aos desafios que a profissão do trader pode trazer.

Para ter sucesso, é preciso muita experiência, estudo e sentir-se bem nessa área tão atrativa e emocionante. Mas será que esse mercado é para qualquer um?

Qualquer pessoa pode ser um trader?

Teoricamente, qualquer pessoa pode entrar na atividade e fazer investimentos. Mas há ressalvas. Para ser bem-sucedido, é importante desenvolver algumas competências. Veja só:

• conhecer o mercado financeiro: para fazer negociações que rendam lucros interessantes, estudar o mercado financeiro é essencial;

• ter equilíbrio emocional: as negociações precisam ser conduzidas de maneira bem racional. Deixar-se levar pelas emoções, perder a cabeça ou acompanhar a euforia do mercado pode levar o trader à ruína;

• buscar informações atualizadas a todo momento: diversos fatores impactam os valores das ações. Assim, de uma hora para outra, tudo pode mudar. O trader que não está antenado com as notícias do mercado pode tomar decisões com base em dados defasados;

• saber gerenciar suas finanças: esse controle financeiro pessoal é importante para montar um orçamento bem coeso e preparar-se para construir uma reserva financeira. Esse cuidado é fundamental a fim de não perder oportunidades de investimentos e, ao mesmo tempo, não comprometer suas despesas pessoais;

• ser disciplinado: a disciplina é uma das principais competências para quem deseja ser um trader. Dessa forma, ele conseguirá traçar uma estratégia e executá-la para que não haja perdas desnecessárias, e os ganhos possam vir conforme as oportunidades. Isso vai evitar que ele desista no meio da empreitada.

Como se tornar um trader?

Além dessas competências a serem desenvolvidas, o trader precisa tomar alguns passos, sobre os quais falaremos agora!

Abra uma conta em uma corretora de confiança

Toda pessoa que deseja operar como trader precisa ter uma conta em uma corretora de valores. A corretora vai se tornar uma parceira do profissional. O objetivo dessa instituição é agir como intermediadora das operações de venda e de compra de ações, de títulos e de cotas.

O nome técnico dessas instituições é Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM), e somente por meio dela o trader terá acesso a plataformas do Tesouro Direto e da Bolsa de Valores, por exemplo.

As corretoras de valores podem fornecer outros serviços, como clubes de investimentos, custódias de ações e títulos.

Além disso, essas instituições costumam orientar e educar seus clientes e lhes dar consultoria especializada acerca dos melhores investimentos e estratégias — e isso é uma mão na roda, especialmente para iniciantes.

Para garantir a segurança de suas operações, certifique-se de que a corretora está habilitada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para operar. No site da Comissão, você encontra o Cadastro Geral de Regulados.

Adote uma plataforma eletrônica de negociação

As corretoras de investimentos, geralmente, fornecem um Home Broker, por onde você pode fazer investimentos e monitorar os valores da Bolsa.

Mas existem outras ferramentas que podem otimizar as operações do trader, sobretudo para quem opera em day trade. É o caso da plataforma de negociação.

Essas plataformas são programas de computador que reúnem compradores e vendedores e fornecem todas as funções para executar as transações no mercado financeiro. A escolha de qual usar vai depender bastante do tipo de estratégia que você deseja utilizar.

Por exemplo, para traders que operam day trade com base na análise técnica, existem plataformas de negociação que apresentam gráficos e estudos nos quais é possível avaliar e montar a sua estratégia.

Já outros que utilizam a análise de fluxo podem encontrar plataformas com funções específicas muito úteis, como ranking de corretoras e Times & Trades.

Assim, a escolha vai depender das suas estratégias e necessidades específicas. Alguns traders talvez nem precisem de uma plataforma. Para os que operam em position trade, por exemplo, o Home Broker da corretora pode já ser o suficiente.

Conheça seu perfil para entender sua tolerância aos riscos

O perfil de investidor serve como um norte que aponta o grau de risco que você está disposto a aceitar. Com isso, você vai saber em quais tipos de investimento poderá apostar.

Normalmente, quando você se cadastra em uma corretora de investimentos, já existe um convite para a realização de teste com o objetivo de descobrir o seu perfil.

Trata-se de um questionário que vai determinar que tipos de ativos vão ser recomendados para você. Essas perguntas tratam, principalmente, dos seus objetivos financeiros, a forma como você encara a perda de recursos e o seu grau de conhecimento sobre investimentos.

Existem, basicamente, três tipos de perfil de investidores:

• conservadores: este prefere não correr riscos para fazer seu dinheiro render. Normalmente, seus recursos já têm um destino definido, de modo que ele não tem nenhuma tolerância à ideia de perder essa aplicação. O conservador assume também que baixo risco representa pouca rentabilidade e leva tempo para ver resultados significativos;

• moderados: o investidor com esse perfil já tem parte de suas aplicações alocadas em investimentos com uma liquidez menor, ou seja, o resgate do que foi aplicado só poderá ser feito em médio ou em longo prazo. Por isso, o grau de risco é médio, pois está mais sujeito a oscilações. Assim, é um perfil que começa a diversificar suas aplicações;

• arrojados ou agressivos: este já encara o risco de forma mais tranquila, assumindo perdas maiores, mas acreditando que investimentos de longo prazo trarão resultados mais positivos ou, pelo menos, equilibrados. Para proteger suas aplicações, ele diversifica sua carteira com ativos de risco moderado e conservador.

Já conseguiu se identificar com um desses perfis? Normalmente, em virtude do baixo conhecimento sobre o mercado de investimentos e da pouca tolerância a riscos, traders iniciantes partem de um perfil mais conservador, até entender melhor como arriscar mais para elevar seus lucros.

Adquira um notebook e conte com uma boa conexão à internet

Um computador é uma ferramenta fundamental para operar como trader. É verdade que, dependendo do seu estilo de operação, o home broker via aplicativo fornecido pela corretora pode ser suficiente.

Mas, à medida que você evoluir como profissional, usar uma plataforma com mais recursos e acessá-la por meio de um PC será indispensável.

O notebook tem uma vantagem óbvia sobre os modelos desktop. Como são compactos e facilmente transportáveis, darão a você a liberdade de ir para onde quiser e ter o acesso à plataforma sempre que precisar ou desejar.

Esses são alguns passos básicos que toda pessoa aspirante a trader precisa tomar. Mas não paramos por aí! Vamos compartilhar algumas dicas vencedoras para você começar com suas operações a todo vapor.

Quais as principais dicas para se tornar um profissional de investimentos?

Depois de entender mais sobre o que é um trader, ficou interessado em se aventurar no mundo dos investimentos? Vamos compartilhar algumas dicas que poderão ajudá-lo a evitar transtornos e obter melhores resultados!

Entenda a diferença entre trader e investidor

A forma como um trader opera é bem diferente de um investidor. Por exemplo, teoricamente, quem aplica o seu dinheiro na poupança e o deixa lá rendendo — mesmo que obtenha muito pouco lucro! —, não deixa de ser um investidor. Mas ele não é um trader.

O investidor aplica os seus recursos mais focados em prazos de média ou de longa duração. Já o trader opera no curto prazo, aproveitando variações nas cotações, muitas vezes dentro de algumas horas, como mostramos no nosso exemplo no início do conteúdo, do trader que compra uma ação pela manhã e a vende mais cara à tarde.

Saber essa diferença é importante para você não sabotar suas próprias estratégias. Por exemplo, um trader pode iniciar uma operação com uma empresa, e acabar se tornando um investidor.

Treine pelo Home Broker

Ao cadastrar-se em uma corretora, como vimos, você terá acesso ao home broker. Você vai precisar de um sistema rápido, estável e que tenha as funções necessárias para operar na bolsa. Então, pesquise por home brokers de qualidade.

Não negligencie o fator psicológico

A profissão de trader precisa lidar com as incertezas. Afinal, não dá para prever o futuro. Esse desconhecimento acaba causando ansiedades. Sem falar em momentos de agitação no mercado, que podem fazer o trader perder a cabeça e agir de forma irracional.

Investir em ter um melhor equilíbrio emocional é importante para saber gerenciar sentimentos de angústia, medo, raiva, desânimo e frustração. Sem essa competência, a desistência é inevitável.

Foque os estudos e o treinamento

Tornar-se um trader profissional é um empenho que exige muito estudo e prática. É necessário entender profundamente como o mercado opera e a aplicação das técnicas para formular suas estratégias.

Alguns dos conhecimentos necessários para o trader incluem matemática financeira, análises, economia e estudo sobre metodologias.

Por isso, busque fontes diversas, como livros do setor, tutoriais, sites de referência e blogs de traders bem-sucedidos.

A carreira de trader pode ser muito recompensadora e lucrativa. Mas os resultados não virão milagrosamente, como muitos prometem.

Exige-se tempo, prática, conhecimento, dedicação e equilíbrio emocional. Mas, utilizando as ferramentas certas, você alcançará o sucesso!

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